การยกระดับคุณภาพและประสิทธิภาพของบริการทางการเงิน - โซลูชันทางการเงินของธนาคารเซิงจิ้ง สำหรับห่วงโซ่อุตสาหกรรมสินค้าโภคภัณฑ์ [[การประชุม SMM Copper]]

เมื่อวันที่ 22 เมษายน ที่ผ่านมา ในงานCCIE-2025SMM (ครั้งที่ 20) การประชุมอุตสาหกรรมทองแดงและงานแสดงสินค้าอุตสาหกรรมทองแดง—เวทีเสวนาด้านนวัตกรรมการผลิตและการเงินทองแดง ซึ่งจัดโดย บริษัท เอสเอ็มเอ็ม อินฟอร์เมชั่น แอนด์ เทคโนโลยี จำกัด (SMM) ศูนย์การค้าโลหะไม่มีเหล็กเซี่ยงไฮ้ และบริษัท ซานตง อ้ายซื่อ อินฟอร์เมชั่น เทคโนโลยี จำกัด และร่วมสนับสนุนโดย บริษัท เจียงซี คอปเปอร์ คอร์ปอเรชั่น จำกัด บริษัท หยิงถาน อินแลนด์ พอร์ต โฮลดิ้งส์ จำกัด โดยมี บริษัท ซานตง ฮูมง สเมลติ้ง จำกัด ให้ความช่วยเหลือเป็นพิเศษ และ บริษัท ซินหวง กรุ๊ป และ บริษัท จงเทียวซาน โลหะไม่มีเหล็ก กรุ๊ป จำกัด ให้การสนับสนุนเพิ่มเติม นายสือ เจียน รองผู้จัดการทั่วไป ฝ่ายการเงินสินค้าโภคภัณฑ์ สาขาเซี่ยงไฮ้ ธนาคารเซิงจิง จำกัด ได้แบ่งปันมุมมองในหัวข้อ "การปรับโครงสร้างตรรกะการควบคุมความเสี่ยงของธนาคารเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการให้บริการทางการเงิน—โซลูชันทางการเงินโซ่อุตสาหกรรมสินค้าโภคภัณฑ์ของธนาคารเซิงจิง"

ลักษณะเด่นของผลิตภัณฑ์ทางการเงินโซ่อุตสาหกรรมสินค้าโภคภัณฑ์ของธนาคารเซิงจิง

1. ธนาคารเซิงจิง

ธนาคารเซิงจิง จำกัด ก่อตั้งขึ้นในปี 2540 เป็นธนาคารพาณิชย์ในเมืองของรัฐที่ก่อตั้งขึ้นเร็วที่สุดและมีขนาดใหญ่ที่สุดในภาคตะวันออกเฉียงเหนือของจีน และเป็นธนาคารพาณิชย์ในเมืองที่สามของจีนที่มีสาขาในหลายจังหวัด ต่อจากธนาคารเซี่ยงไฮ้และธนาคารปักกิ่ง เมื่อวันที่ 29 ธันวาคม 2557 ธนาคารเซิงจิงได้เข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ฮ่องกง (รหัสหุ้น: 02066) อย่างประสบความสำเร็จ นิตยสาร "เดอะ แบงก์เกอร์" ได้เผยแพร่การจัดอันดับธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในโลก 1,000 แห่งประจำปี 2565 ซึ่งธนาคารเซิงจิงอยู่ในอันดับที่ 146 ซึ่งดีขึ้น 2 อันดับจากปีก่อน และอยู่ในอันดับที่ 8 ในกลุ่มธนาคารพาณิชย์ในเมืองที่จดทะเบียน

การนำเสนอดังกล่าวรวมถึงการแนะนำประวัติการพัฒนาและเครือข่ายสาขาของธนาคารเซิงจิง

2. ผลิตภัณฑ์ของธนาคารเซิงจิง

ผลิตภัณฑ์ทางการเงินโซ่อุตสาหกรรมสินค้าโภคภัณฑ์ของธนาคารเซิงจิงเป็นระบบผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ครอบคลุมซึ่งออกแบบขึ้นตามลักษณะการทำธุรกรรมของอุตสาหกรรมสินค้าโภคภัณฑ์จำพวกโลหะ เคมีภัณฑ์พลังงาน และผลิตภัณฑ์ทางการเกษตร ธนาคารเซิงจิงใช้ "การไหลเวียนของสินค้า" เป็นจุดเริ่มต้นในการควบคุมความเสี่ยงและการออกแบบผลิตภัณฑ์ ปรับปรุงผลิตภัณฑ์ทางการเงินการค้าแบบดั้งเดิมอย่างสร้างสรรค์ นอกจากนี้ ยังได้แนะนำสถาบันบุคคลที่สาม เช่น ฟิวเจอร์ส ประกันภัย คลังสินค้า และผู้ให้บริการเทคโนโลยี IoT เพื่อให้บริการเฉพาะทาง มีเป้าหมายเพื่อลดความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์ ลดเกณฑ์การเข้าถึงของลูกค้า และเพิ่มความทั่วไปของผลิตภัณฑ์

ระบบสินค้าที่มีอยู่ — ได้ดำเนินการผลิตภัณฑ์ทางการเงิน "การจำนองสินค้า"

การวางแผนเมทริกซ์ผลิตภัณฑ์ — ระบบผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ครอบคลุมทั้งห่วงโซ่อุตสาหกรรม

3. ชุดผลิตภัณฑ์ — สินเชื่อคลังสินค้าออนไลน์

"สินเชื่อคลังสินค้าออนไลน์" หมายถึง ธุรกิจสินเชื่อระยะสั้นที่ผู้สมัครนำสินค้าสดที่เป็นกรรมสิทธิ์ตามกฎหมายหรือที่ตั้งใจจะซื้อ ซึ่งเก็บรักษาไว้ในคลังสินค้าภายใต้การดูแลของ บริษัท ซีพอร์ต โลจิสติกส์ จำกัด มาจำนอง และเปิดสถานะซื้อขายล่วงหน้าเพื่อขาย (Sell Hedge) ในปริมาณเทียบเท่าและประเภทเดียวกันกับสินค้าที่จำนอง ผ่านทาง บริษัท ซีซีบี ฟิวเจอร์ส จำกัด ก่อนที่จะยื่นขอสินเชื่อจากธนาคารเซิงจิ้ง

แนะนำ "สินเชื่อคลังสินค้าออนไลน์" – โครงสร้างผลิตภัณฑ์

นิยามผลิตภัณฑ์: "สินเชื่อคลังสินค้าออนไลน์" หมายถึง ธุรกิจสินเชื่อระยะสั้นที่ผู้สมัครยื่นขอจากธนาคารของเรา โดยใช้สินค้าสดที่เป็นกรรมสิทธิ์ตามกฎหมายหรือที่ตั้งใจจะซื้อ และเก็บรักษาไว้ในคลังสินค้าภายใต้การดูแลของ บริษัท ซีพอร์ต (กรุ๊ป) จำกัด เป็นหลักประกัน หลังจากเปิดสถานะซื้อขายล่วงหน้าเพื่อป้องกันความเสี่ยงระยะสั้น (Short Hedging) ในปริมาณเทียบเท่าและประเภทเดียวกันกับหลักประกัน ที่ บริษัท ซีซีบี ฟิวเจอร์ส จำกัด

แนะนำ "สินเชื่อคลังสินค้าออนไลน์" – ข้อได้เปรียบของผลิตภัณฑ์

แนะนำ "สินเชื่อคลังสินค้าออนไลน์" – กระบวนการทางธุรกิจ

แนะนำ "สินเชื่อคลังสินค้าออนไลน์" – สถานการณ์การใช้งาน

ลักษณะพิเศษของ "สินเชื่อคลังสินค้าออนไลน์" – การจัดหาเงินทุนล่วงหน้า

ได้อธิบายถึงกรณีการใช้งานผลิตภัณฑ์ "สินเชื่อคลังสินค้าออนไลน์" ในการฟื้นฟูสินค้าคงคลัง

4. ชุดผลิตภัณฑ์ – สินเชื่อคลังสินค้าอิเล็กทรอนิกส์

"สินเชื่อคลังสินค้าอิเล็กทรอนิกส์" เป็นผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ธนาคารเซิงจิ้งให้บริการสำหรับใบรับสินค้าที่ลงทะเบียนและมีผลบังคับใช้ในระบบที่กำหนดของตลาดสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้าหลักทั้งสี่แห่งในประเทศ หมายถึง ธุรกิจสินเชื่อระยะสั้นที่ธนาคารของเราให้บริการแก่ผู้สมัคร หลังจากที่ผู้สมัครนำใบรับสินค้าที่เป็นกรรมสิทธิ์ตามกฎหมายหรือที่ตั้งใจจะซื้อ ซึ่งลงทะเบียนและมีผลบังคับใช้ในระบบตลาดสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้าในประเทศ มาจำนองกับธนาคารของเรา และเปิดสถานะซื้อขายล่วงหน้าเพื่อป้องกันความเสี่ยงระยะสั้น (Short Hedging) ในปริมาณเทียบเท่าและคุณภาพเดียวกันกับสินค้าภายใต้ใบรับสินค้าที่จำนอง ที่บริษัทฟิวเจอร์สที่ธนาคารของเรากำหนด

แนะนำ "โครงสร้างผลิตภัณฑ์สินเชื่ออิเล็กทรอนิกส์คลังสินค้า"

นอกจากนี้ยังแนะนำถึงฟังก์ชันของ "สินเชื่ออิเล็กทรอนิกส์คลังสินค้า" – สถานการณ์การจัดหาเงินทุนแบบครบวงจร สถานการณ์การใช้งานของ "สินเชื่ออิเล็กทรอนิกส์คลังสินค้า" – การเข้าร่วมการส่งมอบสินค้าในตลาดสัญญาซื้อขายล่วงหน้า สถานการณ์การใช้งานของ "สินเชื่ออิเล็กทรอนิกส์คลังสินค้า" – การบูรณาการเข้ากับการซื้อขายสเปรดราคาสินค้าในตลาดสดและตลาดสัญญาซื้อขายล่วงหน้า และกรณีการใช้งานผลิตภัณฑ์ของการซื้อขายสเปรดราคาสินค้าในตลาดสดและตลาดสัญญาซื้อขายล่วงหน้า

5. ชุดผลิตภัณฑ์ – โปรดิวเซอร์-แบงก์ พลัส

"โปรดิวเซอร์-แบงก์ พลัส" หมายถึง ผลิตภัณฑ์สินเชื่อเงินล่วงหน้าที่ธนาคารเซิงจิ้งเปิดตัวสำหรับผู้ผลิต แพลตฟอร์มการซื้อขายสินค้าในตลาดสด และผู้ค้าขนาดกลางขึ้นไป ในรูปแบบธุรกิจนี้ ธนาคารเซิงจิ้งควบคุมสิทธิ์ในการรับสินค้าหรือสินค้าเอง ผู้ขายหรือสถาบันคลังสินค้าและการกำกับดูแลได้รับมอบหมายให้เก็บรักษาสินค้า และให้การรับประกันความเสี่ยงทางเครดิตของธนาคารผ่านมาตรการต่าง ๆ เช่น ข้อตกลงคืนเงินของผู้ขายหรือการซื้อคืนสินค้า ธนาคารเซิงจิ้งให้เงินกู้หมุนเวียนแก่ผู้ซื้อโดยเฉพาะสำหรับการซื้อสินค้าจากผู้ขาย ธนาคารเซิงจิ้งแจ้งให้ผู้ขายหรือสถาบันคลังสินค้าและการกำกับดูแลจัดส่ง/ปล่อยสินค้าตามเงินประกันที่ผู้ซื้อฝากไว้ นี่คือรูปแบบธุรกิจการจัดหาเงินทุนทางการค้าเฉพาะ

แนะนำ "โครงสร้างผลิตภัณฑ์โปรดิวเซอร์-แบงก์ พลัส"

คำนิยามผลิตภัณฑ์: "โปรดิวเซอร์-แบงก์ พลัส" หมายถึง ผลิตภัณฑ์สินเชื่อเงินล่วงหน้าที่ธนาคารเซิงจิ้งเปิดตัวสำหรับผู้ผลิต แพลตฟอร์มการซื้อขายสินค้าในตลาดสด และผู้ค้าขนาดกลางขึ้นไป ในรูปแบบธุรกิจนี้ ธนาคารเซิงจิ้งควบคุมสิทธิ์ในการรับสินค้าหรือสินค้าเอง ผู้ขายหรือสถาบันคลังสินค้าและการกำกับดูแลได้รับมอบหมายให้เก็บรักษาสินค้า และให้การรับประกันความเสี่ยงทางเครดิตของธนาคารผ่านมาตรการต่าง ๆ เช่น ข้อตกลงคืนเงินของผู้ขายหรือการซื้อคืนสินค้า ธนาคารเซิงจิ้งให้เงินกู้หมุนเวียนแก่ผู้ซื้อโดยเฉพาะสำหรับการซื้อสินค้าจากผู้ขาย ธนาคารเซิงจิ้งแจ้งให้ผู้ขายหรือสถาบันคลังสินค้าและการกำกับดูแลจัดส่ง/ปล่อยสินค้าตามเงินประกันที่ผู้ซื้อฝากไว้ นี่คือรูปแบบธุรกิจการจัดหาเงินทุนทางการค้าเฉพาะ

นอกจากนี้ยังได้อธิบายรายละเอียดเกี่ยวกับการแนะนำ "โปรดิวเซอร์-แบงก์ พลัส" รวมถึงกรณีการใช้งานผลิตภัณฑ์ของกระบวนการทางธุรกิจและโซลูชันทางการเงินที่ครอบคลุมสำหรับห่วงโซ่อุตสาหกรรม

6. แผนความร่วมมือสำหรับแพลตฟอร์มการซื้อขาย

โดยใช้ประโยชน์จากโครงสร้างของแพลตฟอร์มการซื้อขายออนไลน์ ทำให้สามารถล็อกสินค้า ราคา และเงินทุนได้ จากพื้นฐานนี้ จะเชื่อมโยงผลิตภัณฑ์ "ผู้ผลิต-ธนาคาร พลัส" และ "สินเชื่อคลังสินค้าในระบบคลาวด์ พลัส" ของธนาคารเรา เพื่อแก้ไขปัญหาเงินทุนในการจัดซื้อจากผู้ซื้อต่อไม่เพียงพอในระหว่างกระบวนการขายของผู้ประกอบการต้นน้ำบนแพลตฟอร์ม รวมถึงความต้องการทางการเงินในการทำธุรกรรมและการหมุนเวียนของสินค้าในคลัง ผ่านระบบการชำระเงินออนไลน์ของแพลตฟอร์มการซื้อขาย จะช่วยเพิ่มประสิทธิภาพในการดำเนินงานทางธุรกิจ ทำให้สามารถเชื่อมโยงผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีระยะเวลาการเงินสั้นลง และบรรลุโซลูชันทางการเงินแบบครบวงจรสำหรับแพลตฟอร์มการซื้อขายอีคอมเมิร์ซ

แพลตฟอร์มอีคอมเมิร์ซสำหรับสินค้าโภคภัณฑ์เป็นทิศทางการพัฒนาในอนาคตของการซื้อขายสินค้าในปัจจุบัน

"สินเชื่อคลังสินค้าในระบบคลาวด์" + "ผู้ผลิต-ธนาคาร" ตอบโจทย์ความต้องการทางการเงินออนไลน์แบบครบวงจร

7. การวางแผนผลิตภัณฑ์ในอนาคต

แก่นหลักของนวัตกรรมผลิตภัณฑ์อยู่ที่นวัตกรรมในหลักการควบคุมความเสี่ยง ซึ่งเกี่ยวข้องกับการระบุความเสี่ยงทางธุรกิจได้อย่างมีประสิทธิภาพ พร้อมกับการเข้าถึงกลุ่มลูกค้าที่หลักการทางธุรกิจแบบดั้งเดิมไม่สามารถเข้าถึงได้

หลักการควบคุมความเสี่ยงที่เน้น "การควบคุมสินค้า" ช่วยให้ธนาคารขนาดกลางและขนาดย่อมหลุดพ้นจาก "โซ่ตรวน" ของระบบควบคุมความเสี่ยงแบบดั้งเดิมที่มุ่งเน้นไปที่การจำนองอสังหาริมทรัพย์และรัฐวิสาหกิจกลาง การสร้างระบบผลิตภัณฑ์ที่มีนวัตกรรมและมีเอกลักษณ์เฉพาะตัว การบรรลุผลตอบแทนจากอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นและขนาดเงินฝาก การหลุดพ้นจากการแข่งขันที่เหมือนกันในหมู่ธนาคาร และการบรรลุความได้เปรียบในการแข่งขันผ่านความแตกต่าง

การวางแผนผลิตภัณฑ์ - ทิศทางการออกแบบผลิตภัณฑ์

การวางแผนผลิตภัณฑ์ - การขยายประเภทหลักประกัน

การวางแผนผลิตภัณฑ์ - การขยายการจัดเก็บร่วมผ่านเทคโนโลยี IoT

การวางแผนผลิตภัณฑ์ - การขยายวิธีการควบคุมราคา

วัตถุประสงค์ - เพื่อสร้างระบบผลิตภัณฑ์ทางการเงินแบบครบวงจรสำหรับห่วงโซ่อุตสาหกรรมสินค้าโภคภัณฑ์

》คลิกเพื่อดูรายงานพิเศษเกี่ยวกับการประชุมและงานแสดงสินค้าอุตสาหกรรมทองแดง CCIE-2025SMM ครั้งที่ 20