Em 22 de abril, durante o CCIE-2025SMM (20ª) Conferência da Indústria do Cobre e Exposição da Indústria do Cobre - Fórum de Inovação em Produção e Finanças do Cobre, organizado pela SMM Information & Technology Co., Ltd. (SMM), Shanghai Nonferrous Metals Trading Center e Shandong Aisi Information Technology Co., Ltd., e co-patrocinado pela Jiangxi Copper Corporation e pela Yingtan Inland Port Holdings Co., Ltd., com assistência especial da Shandong Humon Smelting Co., Ltd. e apoio adicional do Xinhuang Group e do Zhongtiaoshan Nonferrous Metals Group Co., Ltd., Xu Jian, Vice-Diretor Geral da Divisão de Finanças de Commodities da Filial de Xangai do Shengjing Bank Co., Ltd., compartilhou insights sobre o tema "Remodelando a Lógica de Controle de Risco Bancário para Aumentar a Eficiência dos Serviços Financeiros - Soluções Financeiras da Shengjing Bank para a Cadeia Industrial de Commodities".
Características dos Produtos Financeiros da Cadeia Industrial de Commodities do Shengjing Bank
1. Shengjing Bank
O Shengjing Bank Co., Ltd. foi fundado em 1997. É o banco comercial urbano estatal mais antigo e maior do nordeste da China e o terceiro banco comercial urbano da China a estabelecer filiais em várias províncias, após o Banco de Xangai e o Banco de Pequim. Em 29 de dezembro de 2014, o Shengjing Bank foi listado com sucesso no Mercado Principal da Bolsa de Valores de Hong Kong (Código de Ações: 02066). A revista "The Banker" publicou o ranking dos 1000 Maiores Bancos do Mundo de 2022, no qual o Shengjing Bank ficou na 146ª posição, uma melhoria de 2 posições em relação ao ano anterior, e ficou na 8ª posição entre os bancos comerciais urbanos listados.
A apresentação incluiu uma introdução à história de desenvolvimento do Shengjing Bank e à distribuição de sua rede de filiais.
2. Produtos do Shengjing Bank
Os produtos financeiros da cadeia industrial de commodities do Shengjing Bank são um sistema abrangente de produtos de financiamento projetado com base nas características de transação de indústrias de commodities a granel, como metais, produtos químicos de energia e produtos agrícolas. O Shengjing Bank utiliza o "fluxo de mercadorias" como ponto de entrada para o controle de risco e o design de produtos, atualizando de forma inovadora os produtos tradicionais de financiamento comercial. Também introduz instituições terceirizadas, como provedores de serviços de futuros, seguros, armazenagem e tecnologia IoT, para oferecer serviços especializados, com o objetivo de mitigar os riscos dos produtos, reduzir os limites de entrada para os clientes e aumentar a universalidade dos produtos.
Sistema de Produtos Existentes—Implementação de Produtos de Financiamento de "Penhor de Carga"
Planejamento da Matriz de Produtos—Sistema de Produtos Financeiros da Cadeia Industrial Integral
3. Série de Produtos—Empréstimo de Armazém na Nuvem
O "Empréstimo de Armazém na Nuvem" refere-se a um negócio de crédito de financiamento de curto prazo, no qual o requerente penhora mercadorias à vista de commodities a granel de sua propriedade legal ou que pretende adquirir, armazenadas em armazéns sob a gestão da Shanghai International Port Group Logistics Co., Ltd., e estabelece uma posição de cobertura de venda com o mesmo tipo e quantidade equivalente dos bens penhorados através da China Construction Bank Futures Co., Ltd., antes de solicitar financiamento ao Shengjing Bank.
Introdução ao "Empréstimo de Armazém na Nuvem" – Estrutura do Produto
Definição do Produto: O "Empréstimo de Armazém na Nuvem" refere-se a um negócio de crédito de financiamento de curto prazo que os requerentes solicitam ao nosso banco, usando como garantia commodities à vista de sua propriedade legal ou que pretende adquirir, armazenadas em armazéns sob a gestão da Shanghai International Port (Group) Co., Ltd., após estabelecer posições de cobertura de venda da mesma variedade e quantidade equivalente à garantia na CCB Futures Co., Ltd.
Introdução ao "Empréstimo de Armazém na Nuvem" – Vantagens do Produto
Introdução ao "Empréstimo de Armazém na Nuvem" – Processo de Negócios
Introdução ao "Empréstimo de Armazém na Nuvem" – Cenários de Aplicação
Características Especiais do "Empréstimo de Armazém na Nuvem" – Financiamento de Pré-pagamento
Elaboração dos casos de aplicação do produto "Empréstimo de Armazém na Nuvem" na revitalização de estoques.
4. Série de Produtos – Financiamento Eletrônico de Armazém
O "Financiamento Eletrônico de Armazém" é um produto de financiamento fornecido pelo Shengjing Bank para títulos registrados e válidos nos sistemas designados das quatro principais bolsas de futuros de commodities domésticas. Refere-se a um negócio de financiamento de curto prazo que nosso banco fornece aos requerentes após eles penhorarem títulos de sua propriedade legal ou que pretende adquirir, registrados e válidos nos sistemas das bolsas de futuros domésticas, ao nosso banco, e estabelecerem posições de cobertura de venda da mesma qualidade e quantidade equivalente aos bens sob os títulos de bolsa penhorados em uma corretora de futuros designada por nosso banco.
Introdução ao "Financiamento Eletrônico de Armazém" – Estrutura do Produto
Também apresenta as funções do "Financiamento Eletrônico de Armazém" – cenários de financiamento de todo o processo, os cenários de aplicação do "Financiamento Eletrônico de Armazém" – participação na entrega de futuros, os cenários de aplicação do "Financiamento Eletrônico de Armazém" – integração à negociação de spreads entre preços à vista e futuros e casos de aplicação do produto na negociação de spreads entre preços à vista e futuros.
5. Série de Produtos – Produtor-Banco Plus
O "Produtor-Banco Plus" refere-se a um produto de financiamento de pagamento antecipado lançado pelo Shengjing Bank para empresas de produção, plataformas de negociação à vista e traders de médio e grande porte. Neste modelo de negócios, o Shengjing Bank controla o direito de retirada das mercadorias ou as próprias mercadorias. O vendedor ou a instituição de armazenamento e supervisão é encarregado de guardar as mercadorias e fornece garantias para a exposição de crédito do banco através de medidas como o compromisso de reembolso do vendedor ou a recompra das mercadorias. O Shengjing Bank concede empréstimos de capital de giro ao comprador especificamente para a compra de mercadorias do vendedor. O Shengjing Bank notifica o vendedor ou a instituição de armazenamento e supervisão para expedir/liberar as mercadorias com base na margem depositada pelo comprador. Este é um modelo de negócios específico de financiamento comercial.
Introdução ao "Produtor-Banco Plus" – Estrutura do Produto
Definição do Produto: O "Produtor-Banco Plus" refere-se a um produto de financiamento de pagamento antecipado lançado pelo Shengjing Bank para empresas de produção, plataformas de negociação à vista e traders de médio e grande porte. Neste modelo de negócios, o Shengjing Bank controla o direito de retirada das mercadorias ou as próprias mercadorias. O vendedor ou a instituição de armazenamento e supervisão é encarregado de guardar as mercadorias e fornece garantias para a exposição de crédito do banco através de medidas como o compromisso de reembolso do vendedor ou a recompra das mercadorias. O Shengjing Bank concede empréstimos de capital de giro ao comprador especificamente para a compra de mercadorias do vendedor. O Shengjing Bank notifica o vendedor ou a instituição de armazenamento e supervisão para expedir/liberar as mercadorias com base na margem depositada pelo comprador. Este é um modelo de negócios específico de financiamento comercial.
Também detalhou a introdução do "Produtor-Banco Plus", incluindo casos de aplicação do produto em processos de negócios e soluções financeiras abrangentes para a cadeia industrial.
6. Plano de Cooperação para Plataformas de Negociação
Aproveitando a arquitetura das plataformas de negociação online, permite o bloqueio de mercadorias, preços e fundos. Com base nisso, combina os produtos "Produtor-Banco Plus" e "Empréstimo Plus de Armazém em Nuvem" do nosso banco para resolver os problemas de insuficiência de fundos para aquisições a jusante durante o processo de vendas das empresas a montante na plataforma, bem como as necessidades de financiamento para a transação e circulação de mercadorias em estoque. Através do sistema de pagamento de fundos online da plataforma de negociação, aumenta a eficiência operacional dos negócios, combinando assim produtos financeiros com prazos de financiamento mais curtos e alcançando uma solução financeira de cenário completo para plataformas de negociação de comércio eletrônico.
As plataformas de comércio eletrônico para commodities a granel representam a direção de desenvolvimento futuro do comércio à vista.
"Empréstimo de Armazém em Nuvem" + "Produtor-Banco" atendem às necessidades de financiamento online de cenário completo.
7. Planejamento de Produtos Futuros
O núcleo da inovação de produtos reside na inovação da lógica de controle de riscos, que envolve identificar eficazmente os riscos comerciais, ao mesmo tempo em que captura segmentos de clientes que não são alcançados pela lógica comercial tradicional.
A lógica de controle de riscos centrada no "controle de mercadorias" ajuda os bancos de pequeno e médio porte a se libertarem das "algemas" do sistema tradicional de controle de riscos voltado para hipotecas imobiliárias e empresas estatais centrais, formando um sistema de produtos inovadores com suas próprias características, alcançando maiores retornos de margem de juros e escala de depósitos, rompendo com a concorrência homogênea entre bancos e alcançando uma vantagem competitiva através da diferenciação.
Planejamento de Produtos - Direção de Design de Produtos
Planejamento de Produtos - Expansão dos Tipos de Garantias
Planejamento de Produtos - Expansão do Armazenamento Cooperativo através da Tecnologia IoT
Planejamento de Produtos - Expansão dos Métodos de Controle de Preços
Objetivo - Construir um Sistema de Produtos Financeiros de Cenário Completo para a Cadeia Industrial de Commodities a Granel
