중앙은행 5개 부처는 '난사 금융 30대 조치'를 발표했으며, 여기에는 난사 금융 산업의 새로운 발전 기회를 알리는 네 가지 키워드가 담겨 있다.

광저우 난사 자유무역구(FTZ)가 10주년을 맞아 다시 한번 유리한 정책 혜택을 누리고 있습니다.

5월 12일, 중국인민은행(PBOC), 국가금융감독관리총국(NFRA), 중국증권감독관리위원회(CSRC), 국가외환관리국(SAFE), 그리고 광둥성 인민정부는 「광저우 난사와 세계를 향한 광둥-홍콩-마카오 대만구(GBA) 간 심화된 포괄적 협력을 위한 금융 지원에 관한 의견」(이하 ‘난사 금융 30조’)을 공동 발표했습니다.

금융시장 상호 연결, 국경 간 금융 혁신 및 교류, 금융 감독 메커니즘 개선 등의 측면을 중심으로, 인민은행 등 4개 부처는 6대 핵심 과제와 30개의 구체적 조치를 제시했습니다.

난사 금융 30조는 또한 난사 건설에 대한 금융 지원 확대를 통해, 난사가 GBA의 고품질 발전을 견인하는 역할을 더욱 강화하고, 중국 금융 부문의 대외 개방을 위한 시범 창구, 금융 혁신 기능의 담당 구역, 그리고 GBA 국제 금융 허브의 중요 거점으로 거듭나도록 요구하고 있습니다.

2015년 설립된 이래, 난사 자유무역구는 지난 10년간 제도 혁신에 주력하며 무역, 해운, 투자, 금융, 기술 등 다양한 분야의 개혁과 혁신을 적극적으로 추진해 왔습니다. 자유무역구 업그레이드 전략 아래 새로운 발전 기회를 맞이하며, 난사 자유무역구는 다시 한번 정책적 혜택을 누리고 있습니다. 키워드 측면에서 보면, 6대 금융 과제는 혁신, 특색, 개방(상호 연결 포함), 감독으로 요약할 수 있습니다.

키워드 1: ‘혁신’이라는 용어는 19번 언급되며 5대 핵심 과제를 관통합니다.

「난사 금융 30조」 전문에는 ‘혁신’이 19회 등장하며 5대 핵심 과제 전반에 걸쳐 나타나 그 중요성이 강조됩니다.

산업 발전을 위한 금융 지원 혁신이 첫 번째로 꼽힙니다. 난사 금융 30조는 혁신 및 창업을 위한 금융 서비스를 개선하고, 기술 혁신 산업 협력 기지 구축을 지원할 것을 요구하며, 여기에는 기술 혁신 산업, 첨단 제조업, 디지털 산업, 해양 산업, 미래 지향적 산업의 발전 지원과 청년 혁신 창업 지원이 포함됩니다.

사회 및 민생 분야에서, 「난사 금융 30개 조치」는 디지털 위안화의 혁신적 응용을 꾸준히 추진하고, 금융 기관이 다자간 중앙은행 디지털 화폐 브릿지 구축에 참여하도록 장려할 것을 요구하고 있다.

특색 금융 서비스 제공 측면에서는 저탄소 발전을 지원하는 녹색 금융 서비스 혁신을 포함한다. 광저우 선물 거래소가 전력 선물을 적극적으로 탐색하고 신에너지 선물 상품 체계를 개선·심화하도록 장려한다. 또한 기업 탄소 계정 및 탄소 회계 능력 메커니즘 구축을 강화하고, 금융 기관이 기업 탄소 계정을 기반으로 차별화된 금융 서비스를 제공하도록 지원할 것을 요구한다.

「난사 금융 30개 조치」는 또한 해운 보험 발전을 가속화하고, 해운 보험 상품을 혁신하며, 광둥-홍콩-마카오 대만구 건설에 기여할 것과 국제 리스 및 팩토링 사업을 혁신·발전시키고, 난사가 항공기, 선박, 대형 설비 등 분야의 리스 발전을 지원하는 정책 지원을 확대하여 국제 경쟁력을 갖춘 리스 산업 허브를 형성하도록 장려할 것을 요구한다.

혁신은 대외 개방에도 반영된다. 「난사 금융 30개 조치」는 크로스보더 위안화 업무의 혁신을 추진하고, 더 높은 수준의 무역 및 투자 편의를 위한 위안화 결산을 촉진할 것을 요구한다.

규제 혁신 측면에서는 금융 감독의 혁신과 협력을 모색하고, 난사 발전에 적합한 혁신적인 금융 감독 메커니즘을 구축하여 리스크 방지 및 통제가 금융 개혁 및 혁신과 조화를 이루도록 해야 한다. 금융 감독을 위한 규제 기술을 적극적으로 발전시켜 금융 기술 감독의 균일성, 전문성, 침투 가능성을 강화해야 한다.

키워드 2: 개방, 다수의 자산 운용 라이선스 해제 기대

광둥-홍콩-마카오 대만구의 지리적·기하학적 중심지로서 난사는 이 지역 금융 시장의 상호 연결과 개방을 추진하는 데 중추적인 역할을 한다. 「난사 금융 30개 조치」도 이 측면에 초점을 맞춰 더 많은 시범 사업을 제안한다.

「난사 금융 30개 조치」는 광둥-홍콩-마카오 대만구 건설 및 발전에 적합한 자본 결산 정책을 모색하고, 내외부 연계를 용이하게 하는 선물 및 현물 시장 거래 규칙을 수립하며, 크로스보더 보험 업무를 용이하게 하는 거래 규칙을 제정하고, 크로스보더 지분 투자 업무를 용이하게 하는 제도적 장치를 마련할 것을 제안한다.

「난사 금융 30개 조치」에서, 규제 당국은 또한 은행, 공모 펀드, 증권사, 선물 회사 등 금융 및 자산 운용 기관에 대한 신규 라이선스 발급을 지원하겠다는 신호를 보냈으며, 이는 대외 개방의 하이라이트 중 하나이다.

구체적으로는, 첫째, 광둥-홍콩-마카오 대만구(광저우 난사) 크로스보더 자산 운용 센터 건설을 가속화한다. 적격 우량 증권사가 신규 설립이나 인수합병을 통해 공모 펀드 자격을 취득하는 것을 지원한다. 공모 펀드 투자 자문 사업을 적극적으로 발전시킨다. 다국적 기업이 난사에 글로벌 또는 지역 펀드 운용 센터와 같은 본부형 기관을 설립하도록 장려한다. "크로스보더 웰스 매니지먼트 커넥트" 사업의 시범 운영을 꾸준히 진행한다.

둘째, 금융 부문의 대외 개방을 확대한다. 광둥-홍콩-마카오 대만구 내 국제 상업 은행 설립을 적극적으로 연구하고 신속히 추진한다. 국부 펀드, 패밀리 오피스, 벤처 캐피탈 회사 등 다각화된 투자 기관을 적극적으로 유치한다. 적격 홍콩 및 마카오 투자자가 법에 따라 증권사 및 펀드 회사 설립을 신청하고, 국내 선물 회사에 참여하거나 지분을 보유하는 것을 지원한다. 난사 국제 금융 아일랜드, 밍주 금융 혁신 클러스터, 선물 산업 단지 등 고수준의 플랫폼을 구축하여 홍콩 및 마카오 금융 기관의 크로스보더 운영을 위한 공간을 제공한다.

또한, 대외 개방의 높은 수준의 관문 구축 측면에서, 「난사 금융 30개 조치」는 크로스보더 위안화 업무 혁신 추진, 크로스보더 무역 및 투자·금융 관리 메커니즘 개선, "일대일로" 공동 건설을 위한 종합 서비스 기지 건설 가속화, 금융 부문의 국제 교류를 위한 새로운 플랫폼 구축, 금융 부문의 제도적 개방 모색을 제안한다.

키워드 3: 특색 금융 서비스 발전 및 현대 금융 산업 개선

특색 금융 서비스는 「난사 금융 30개 조치」의 30개 조치 중 5개를 차지한다. 광둥-홍콩-마카오 대만구 크로스보더 자산 운용 센터(광저우 난사) 건설 가속화 외에도 녹색 금융, 디지털 금융, 해운 금융, 국제 리스 및 팩토링 사업에 대한 새로운 아이디어를 제안한다.

구체적인 조치로, 저탄소 발전을 혁신적으로 지원하는 녹색 금융 사업을 위해, 광저우 선물 거래소가 전력 선물을 적극적으로 탐색하고 신에너지 선물 상품 체계를 개선·심화하도록 장려한다. 기업 탄소 계정 및 탄소 회계 능력 메커니즘 구축을 강화하고, 금융 기관이 기업 탄소 계정을 기반으로 차별화된 금융 서비스를 제공하도록 지원한다. 최신 기준에 따라 기업 및 금융 기관의 지속가능 정보 공개를 추진한다. 녹색 건물의 발전을 지원한다. 적격 기업이 홍콩 및 마카오에서 녹색 및 지속가능 채권을 발행하도록 장려한다.

디지털 금융 사업 발전을 위해, 생성형 AI 대형 모델 및 금융 분야 응용 개발을 지원하여 지능형 신용, 지능형 투자 연구 개발, 지능형 리스크 관리 등 지능형 금융 서비스를 적극적으로 수행한다. 디지털 금융 발전 연구를 위한 싱크탱크를 구축하고, 기업 및 금융 기관의 디지털 금융 프로젝트 관련 크로스보더 협력을 지원한다.

국제 해운 허브 건설에 기여하는 해운 금융 사업 발전을 위해, 해운 기업이 국제 해상 운임에 위안화 가격 책정 및 결산을 사용하도록 지도하고 장려한다. 해운 보험 발전을 가속화하고, 해운 보험 상품을 혁신하며, 광둥-홍콩-마카오 대만구 건설에 기여한다. 기존 거래 장소를 기반으로 홍콩 및 마카오와 협력하여 해운 거래를 수행하고, 금융 기관이 해운 기업에 자본 결산, 수탁, 금융 지원 등 효율적이고 편리한 금융 서비스를 제공하도록 지원한다.

마지막으로, 국제 리스 및 팩토링 사업을 혁신·발전시키기 위해, 적격 상업 팩토링 회사가 법규를 준수하며 국제 팩토링 사업을 탐색하고 발전시키는 것을 지원한다. 또한, 난사가 항공기, 선박, 대형 장비 등 분야의 리스 발전을 위한 정책 지원을 확대하여 국제 경쟁력을 갖춘 리스 산업 허브를 형성하도록 장려한다.

키워드 4: 규제는 부재할 수 없다

혁신적인 발전을 추구하는 동시에 규제가 부재해서는 안 된다. 난사 금융 30개 조치는 또한 금융 규제 방향, 혁신 협력, 리스크 방지, 법적 안전장치라는 네 가지 측면에서 요구 사항을 제시하고 있다.

「난사 금융 30개 조치」는 금융 규제 메커니즘 개선의 중요성을 강조하며, 금융 규제의 전면적 강화, 금융 감독의 혁신 및 협력 탐색, 금융 리스크 방지 강화, 금융 관련 법적 보호 강화까지 포괄적인 요구 사항을 제시한다.

해당 산업을 감독하는 자가 그 리스크도 관리해야 한다는 원칙을 고수한다. 「난사 금융 30개 조치」는 첫째, 금융 규제를 전면적으로 강화하고 중앙 및 지방 규제 기관 간의 조정을 강화해야 한다고 지적한다. 지방 금융 조직에 대해서는 제도적, 행동적, 기능적, 침투적, 지속적 감독을 시행하여 합법 및 불법 활동 모두를 규제하는 원칙을 준수하며, 금융 규제에 어떤 공백, 사각지대, 예외도 없도록 해야 한다.

둘째, 금융 감독의 혁신과 협력을 모색한다. 난사 발전에 적합한 혁신적인 금융 감독 메커니즘을 구축하여 리스크 방지 및 통제가 금융 개혁 및 혁신과 조화를 이루도록 보장한다. 금융 감독 기술을 적극적으로 발전시켜 금융 기술 감독의 균일성, 전문성, 침투 가능성을 강화한다.

셋째, 금융 리스크 방지를 강화한다. 난사의 크로스보더 자본 이동에 대한 모니터링을 강화하고, 중점 분야의 금융 리스크 평가 및 리스크 방지·통제를 강화하며, 리스크 모니터링, 조기 경보 및 해결 역량을 개선하여 금융 리스크의 조기 발견, 조기 시정 및 조기 해소를 추진한다.

넷째, 금융의 법적 보호를 강화한다. 금융 감독과 사법부 간의 협력을 심화하고 조정 및 연계 메커니즘을 개선한다. 광둥-홍콩-마카오 대만구 내 대외 관련 및 홍콩·마카오 관련 금융 분쟁 해결 플랫폼을 구축하고, 국제화되고 다각화된 크로스보더 금융 분쟁 해결 메커니즘을 구축한다. 법에 따라 모든 유형의 사업 주체의 정당한 권리와 이익을 평등하게 보호하고, 법적 비즈니스 환경 최적화에 지속적으로 기여한다.